Stellen Sie sich vor, Sie handeln in einem Konto, das in EUR denominiert ist.
Sie haben eine Long-Position von zwei Kontrakten auf den US Tech 100 – denominiert in USD – die Sie über Nacht halten möchten, was bedeutet, dass wir eine Übernacht-Finanzierungsanpassung an Ihrer Position vornehmen.
Zum Zeitpunkt der Anwendung der Übernacht-Anpassungen wird der US Tech 100 bei 17.920 gehandelt. Die Übernacht-Anpassung der Long-Position beträgt -0,026 %. Der Spot-Wechselkurs liegt bei 1,08577.
Dies würde zu einer Übernacht-Finanzierungsanpassung von -9,32 $ führen (d. h. 2 x 17.920 x -0,026 %). Wenn keine Währungsumrechnungsgebühr anfallen würde, würde der Spot-Kurs verwendet, um diesen Betrag in EUR umzuwandeln, was bedeutet, dass -8,58 € von Ihrem Konto abgebucht würden (d. h. 9,32 / 1,08577).
Mit der angewandten Währungsumrechnungsgebühr von 0,7 % wäre der verwendete Wechselkurs (der All-in-Kurs) jedoch etwas ungünstiger. Die Belastung auf dem Konto wäre daher höher.
Der All-in-Kurs wäre: 1,08577 x 0,993 = 1,07816. Das bedeutet, dass die vorgenommene Übernacht-Anpassung -8,64 € beträgt (d. h. 9,32 / 1,07816).
| Währungsumrechnungsgebührensatz | Kosten der Währungsumrechnung | Angewandte Übernacht-Finanzierungsanpassung | |
| Ohne Währungsgebühr | 0 % | 0 € | -8,58 € |
| Mit Währungsumrechnungssatz | 0,7 % | 0,06 € | -8,64 € |