Imaginez que vous tradez sur un compte libellé en EUR.
Vous avez une position longue de deux contrats sur le US Tech 100 – libellé en USD – que vous décidez de conserver overnight, ce qui signifie que nous effectuons un ajustement de financement overnight sur votre position.
Au moment où les ajustements overnight sont appliqués, le US Tech 100 se négocie à 17 920. L'ajustement overnight de la position longue est de -0,026 %. Le taux de change au comptant est de 1,08577.
Cela entraînerait un ajustement de financement overnight de -9,32 $ (c’est-à-dire 2 x 17 920 x -0,026 %). S'il n'y avait pas de frais de conversion de devises, le taux au comptant serait utilisé pour convertir ce montant en EUR, ce qui signifierait que -8,58 € seraient débités de votre compte (c’est-à-dire 9,32 / 1,08577).
Cependant, avec des frais de conversion de devises de 0,7 % appliqués, le taux de change utilisé (le taux tout compris) serait légèrement moins favorable. La charge encourue sur le compte serait donc plus élevée.
Le taux tout compris serait : 1,08577 x 0,993 = 1,07816. Ce qui signifie que l'ajustement overnight effectué est de -8,64 € (c’est-à-dire 9,32 / 1,07816).
| Taux des frais de conversion de devises | Coût de conversion de devises | Ajustement de financement overnight appliqué | |
| Sans frais de conversion | 0 % | 0 € | -8,58 € |
| Avec le taux de conversion de devises | 0,7 % | 0,06 € | -8,64 € |