Immagina di fare trading su un conto denominato in EUR.
Hai una posizione long di due contratti sul US Tech 100 – denominati in USD – che decidi di mantenere overnight, il che significa che applichiamo un aggiustamento di finanziamento overnight alla tua posizione.
Al momento in cui vengono applicati gli aggiustamenti overnight, il US Tech 100 è quotato a 17.920. L’aggiustamento overnight per la posizione long è di -0,026%. Il tasso di cambio spot FX è 1,08577.
Questo comporterebbe un aggiustamento di finanziamento overnight di -$9,32 (cioè 2 x 17.920 x -0,026%). Se non ci fosse alcuna commissione di conversione valuta, il tasso spot sarebbe usato per convertire questo importo in EUR, il che significa che verrebbero addebitati -€8,58 sul tuo conto (cioè 9,32 / 1,08577).
Tuttavia, con la commissione di conversione valuta dello 0,7% applicata, il tasso di cambio utilizzato (il tasso all-in) sarebbe leggermente meno favorevole. Di conseguenza, l’addebito sul conto sarebbe più elevato.
Il tasso all-in sarebbe: 1,08577 x 0,993 = 1,07816. Ciò significa che l’aggiustamento overnight effettuato è di -€8,64 (cioè 9,32 / 1,07816).
| Tasso commissione di conversione valuta | Costo di conversione valuta | Aggiustamento finanziamento overnight applicato | |
| Senza commissione di conversione | 0% | €0 | -€8,58 |
| Con la commissione di conversione valuta | 0,7% | €0,06 | -€8,64 |