A bankszámla adatainak ellenőrzése egy alapvető biztonsági intézkedés, amely a pénzeszközeid védelmét szolgálja, és biztosítja, hogy megfeleljünk a pénzmosás elleni szabályozásoknak.
Ennek az az oka, hogy miért kell bankszámla-kivonatot benyújtanod:
- A számlatulajdon igazolása – biztosítja, hogy a kifizetések a megfelelő számlára kerüljenek feldolgozásra.
- Csalás megelőzése – védi az illetéktelen tranzakciók ellen.
- Szabályozási megfelelés – segít betartani a pénzmosás elleni (AML) szabályokat.
A gördülékeny folyamat érdekében győződj meg róla, hogy a dokumentum megfelel a következő követelményeknek:
- Teljes neved (ahogy az a bankszámládon szerepel)
- A bank neve és logója
- SWIFT kód (ha alkalmazható)
- IBAN (ha alkalmazható)
- Számlaszám
- Számla pénzneme
Ha a bankszámla-kivonatodat nem fogadták el, az általában az alábbi okok miatt van:
- Hiányzó adatok – a dokumentumnak tartalmaznia kell minden fent felsorolt elemet. Amennyiben a bankszámla-kivonatot a kereskedési számládra korábban befizetett bankkártyás tranzakció igazolására használod, tartalmaznia kell legalább egy ilyen tranzakciót a bankszámládról a Capital.com számládra, vagy a használt kártya utolsó négy számjegyét.
- Helytelen formátum – a preferált formátum egy PDF bankszámla-kivonat, amelyet a banki alkalmazásból vagy e-mailben kaptál. Fotók és képernyőképek is elfogadhatók, amennyiben minden szükséges információ szerepel rajtuk, és a dokumentum a képen teljes (nem levágott vagy takart), tiszta és olvasható.
- Névegyezés hiánya – a kivonaton szereplő névnek meg kell egyeznie a kereskedési számlád nevétől – ne feledd, hogy nem finanszírozhatod a számládat harmadik fél fizetési forrásával (pl. más személy fizetési adataival), függetlenül attól, milyen kapcsolatban állsz az adott személlyel.
Még mindig gondjaid vannak? Vedd fel a kapcsolatot az ügyfélszolgálatunkkal – örömmel segítünk.