Die Überprüfung Ihrer Bankdaten ist eine standardmäßige Sicherheitsmaßnahme, die darauf ausgelegt ist, Ihre Gelder zu schützen und sicherzustellen, dass wir die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche einhalten.
Hier ist der Grund, warum Sie einen Kontoauszug einreichen würden:
- Bestätigung des Kontoinhabers – stellt sicher, dass Auszahlungen auf das richtige Konto erfolgen.
- Betrugsprävention – schützt vor unbefugten Transaktionen.
- Regulatorische Compliance – hilft uns, die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) einzuhalten.
Um einen reibungslosen Ablauf zu gewährleisten, stellen Sie sicher, dass Ihr Dokument die erforderlichen Kriterien erfüllt:
- Ihr vollständiger Name (wie er auf Ihrem Bankkonto erscheint)
- Name und Logo der Bank
- SWIFT (falls zutreffend)
- IBAN (falls zutreffend)
- Kontonummer
- Kontowährung
Wenn Ihr Kontoauszug nicht akzeptiert wurde, liegt das meist an:
- Fehlenden Angaben – Ihr Dokument sollte alle oben aufgeführten Punkte enthalten. Falls Ihr Kontoauszug als Nachweis für eine Debit-/Kreditkarte verwendet wird, die für frühere Einzahlungen auf Ihr Handelskonto genutzt wurde, sollte er mindestens eine solche Transaktion von Ihrem Bankkonto auf Ihr Capital.com-Konto enthalten oder die letzten vier Ziffern der verwendeten Karte anzeigen.
- Falschem Format – das bevorzugte Format ist ein PDF eines Kontoauszugs, entweder aus der App Ihrer Bank oder per E-Mail zugesandt. Fotos und Screenshots können akzeptiert werden, sofern alle erforderlichen Informationen enthalten sind und das Dokument auf dem Foto vollständig (nicht beschnitten oder verdeckt), klar und lesbar ist.
- Namensabweichung – der Name auf Ihrem Auszug muss mit dem Namen auf Ihrem Handelskonto übereinstimmen – denken Sie daran, dass Sie Ihr Konto nicht mit einer Drittquelle finanzieren können (d. h. Zahlungsinformationen einer anderen Person), unabhängig von Ihrer Beziehung zu dieser Drittperson.
Haben Sie weiterhin Probleme? Kontaktieren Sie unser Support-Team – wir helfen Ihnen gerne weiter.