Weryfikacja danych bankowych to standardowy środek bezpieczeństwa mający na celu ochronę Twoich środków oraz zapewnienie zgodności z polityką przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Oto dlaczego możesz zostać poproszony o przesłanie wyciągu bankowego:
- Potwierdzenie własności konta – zapewnia, że wypłaty są realizowane na właściwe konto.
- Zapobieganie oszustwom – chroni przed nieautoryzowanymi transakcjami.
- Zgodność z przepisami – pomaga nam spełniać wymagania polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Aby proces przebiegł sprawnie, upewnij się, że Twój dokument spełnia wymagane kryteria:
- Twoje pełne imię i nazwisko (tak jak widnieje na koncie bankowym)
- Nazwa i logo banku
- SWIFT (jeśli dotyczy)
- IBAN (jeśli dotyczy)
- Numer konta
- Waluta konta
Jeśli Twój wyciąg bankowy nie został zaakceptowany, zwykle jest to spowodowane:
- Brakiem informacji – Twój dokument powinien zawierać wszystko, co wymieniono powyżej. W przypadku gdy wyciąg bankowy jest dostarczany jako dowód użycia karty debetowej/kredytowej do wcześniejszych wpłat na Twoje konto handlowe, powinien zawierać co najmniej jedną taką transakcję z Twojego konta bankowego na konto Capital.com lub ostatnie cztery cyfry użytej karty.
- Nieprawidłowym formatem – preferowany format to PDF wyciągu bankowego, pochodzący z aplikacji banku lub przesłany e-mailem. Zdjęcia i zrzuty ekranu mogą być zaakceptowane, pod warunkiem, że zawierają wszystkie wymagane informacje, a dokument na zdjęciu jest kompletny (nieprzycięty ani niezasłonięty), wyraźny i czytelny.
- Niezgodnością nazwisk – nazwa na wyciągu musi odpowiadać nazwie na Twoim koncie handlowym – pamiętaj, że nie możesz zasilać konta za pomocą źródła płatności osoby trzeciej (np. informacji płatniczych innej osoby) niezależnie od relacji z tą osobą.
Wciąż masz problemy? Skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia – chętnie pomożemy.